Chính sách Phòng, chống rửa tiền và Tuân thủ

Prosperous Living Investment (“PLI”, “chúng tôi”) là đơn vị tư vấn về đầu tư định cư, đầu tư quốc tịch, bất động sản quốc tế và cấu trúc tài sản cho khách hàng cá nhân có giá trị tài sản ròng cao. Chúng tôi cam kết áp dụng các chuẩn mực cao trong phòng, chống rửa tiền (AML) và chống tài trợ khủng bố (CTF), nhằm bảo vệ khách hàng, đối tác và uy tín của mình trước rủi ro tội phạm tài chính.

1. Mục đích và phạm vi

Chính sách này thiết lập các nguyên tắc và biện pháp mà PLI áp dụng để nhận biết khách hàng, đánh giá rủi ro, xác minh nguồn tiền và ngăn chặn việc dịch vụ của chúng tôi bị lợi dụng cho mục đích rửa tiền, tài trợ khủng bố hoặc né tránh chế tài. Chính sách áp dụng cho toàn bộ thành viên góp vốn, ban giám đốc, nhân sự và cộng tác viên của PLI, cũng như mọi dịch vụ tư vấn mà chúng tôi cung cấp.

2. Khung pháp lý tham chiếu

Hoạt động của PLI được định hướng theo các chuẩn mực và quy định sau, trong phạm vi phù hợp với từng giao dịch:

• Luật Phòng, chống rửa tiền số 14/2022/QH15 và các văn bản hướng dẫn thi hành của Việt Nam;
• Các khuyến nghị của Lực lượng Đặc nhiệm Tài chính về chống rửa tiền (FATF);
• Chỉ thị (EU) 2015/849 về phòng, chống rửa tiền, đối với các chương trình liên quan đến Liên minh châu Âu;
• Các chế độ chế tài của Liên Hợp Quốc, Liên minh châu Âu, Vương quốc Anh và Hoa Kỳ (OFAC).

3. Nhận biết và thẩm định khách hàng (KYC/CDD)

Trước khi tiếp nhận và trong suốt quá trình cung cấp dịch vụ, PLI thực hiện nhận biết và thẩm định khách hàng, bao gồm:

• Thu thập và xác minh danh tính khách hàng qua giấy tờ tùy thân, hộ chiếu và tài liệu hợp lệ;
• Xác định chủ sở hữu hưởng lợi thực sự đối với khách hàng là tổ chức;
• Tìm hiểu mục đích và bản chất của mối quan hệ, cũng như hồ sơ giao dịch dự kiến của khách hàng.

4. Xác minh nguồn tiền và nguồn tài sản

PLI yêu cầu khách hàng cung cấp tài liệu chứng minh nguồn tiền và nguồn tài sản hợp pháp phục vụ cho khoản đầu tư. Chúng tôi có quyền yêu cầu bổ sung thông tin, và không hỗ trợ những giao dịch mà nguồn gốc tài sản không thể chứng minh một cách thỏa đáng.

5. Sàng lọc chế tài và cá nhân có ảnh hưởng chính trị (PEP)

Chúng tôi đối chiếu khách hàng và các bên liên quan với danh sách chế tài của Liên Hợp Quốc, EU, Anh và Hoa Kỳ (OFAC), đồng thời nhận diện cá nhân có ảnh hưởng chính trị (PEP). Đối với các trường hợp có rủi ro cao, PLI áp dụng biện pháp thẩm định tăng cường (EDD) trước khi tiếp tục.

6. Tiếp cận theo rủi ro

PLI áp dụng cách tiếp cận dựa trên rủi ro: mức độ thẩm định được điều chỉnh tương ứng với rủi ro của từng khách hàng, quốc gia, chương trình và cấu trúc giao dịch. Các yếu tố như quốc gia có rủi ro cao, cấu trúc sở hữu phức tạp hay giao dịch bất thường sẽ làm gia tăng mức độ kiểm tra.

7. Từ chối giao dịch và báo cáo giao dịch đáng ngờ

PLI có quyền từ chối tiếp nhận hoặc chấm dứt quan hệ với khách hàng khi không đáp ứng yêu cầu thẩm định hoặc khi phát hiện dấu hiệu đáng ngờ. Chúng tôi hợp tác với cơ quan chức năng có thẩm quyền và thực hiện việc báo cáo theo quy định pháp luật hiện hành.

8. Lưu trữ hồ sơ

Hồ sơ nhận biết khách hàng, tài liệu chứng minh nguồn tiền và thông tin giao dịch được lưu trữ an toàn, bảo mật trong thời hạn theo quy định của pháp luật, và được xử lý phù hợp với các quy định về bảo vệ dữ liệu cá nhân.

9. Đào tạo và trách nhiệm nhân sự

Nhân sự của PLI được phổ biến và nâng cao nhận thức về phòng, chống rửa tiền phù hợp với vai trò công việc, nhằm nhận diện và xử lý kịp thời các dấu hiệu rủi ro trong quá trình tư vấn.

10. Đầu mối tuân thủ

Mọi thắc mắc liên quan đến chính sách này hoặc các vấn đề tuân thủ xin liên hệ: [email protected].

11. Rà soát và cập nhật

Chính sách được rà soát định kỳ và cập nhật khi có thay đổi về quy định pháp luật hoặc thực tiễn hoạt động. Phiên bản cập nhật mới nhất được công bố trên trang này.