Vào cuối những năm 80, khi nền kinh tế Hoa Kỳ gặp khó khăn, các nhà lập pháp đã tìm kiếm những cách thức mới để vực dậy nền kinh tế. Cùng thời điểm này, việc các chính phủ thúc đẩy hoạt động thương mại trong nước bằng cách thu hút nhân tài toàn cầu và đầu tư nước ngoài đã trở nên phổ biến.
Sau khi nhận thấy những lợi ích tiềm năng của chiến lược này, Quốc hội đã thông qua lựa chọn nhập cư đầu tư, mà ngày nay chúng ta biết đến với tên gọi Chương trình Nhà Đầu tư Nhập cư EB-5.
Chương trình EB-5 cung cấp một con đường để các nhà đầu tư nước ngoài đạt được thường trú tại Hoa Kỳ, với điều kiện họ đáp ứng các yêu cầu đủ điều kiện của EB-5 liên quan đến đầu tư và định mức tạo việc làm. Sáng kiến EB-5 hoạt động hiệu quả vì cả hai bên đều được hưởng lợi: Hoa Kỳ thúc đẩy tăng trưởng kinh tế, trong khi các công dân nước ngoài nhận được tình trạng thường trú.
Tuy nhiên, chương trình EB-5 cũng có những điểm yếu, và qua nhiều năm, Quốc hội cùng các bên liên quan khác đã tìm kiếm nhiều cách để cải thiện hiệu quả của chương trình. Trong bài viết này, Prosperous Living Investment sẽ phân tích lịch sử của chương trình EB-5 và khám phá sự phát triển của chương trình từ khi ra đời cho đến nay.
Tìm hiểu thêm về visa EB-5.
Nội dung
1990 – 1999
Quốc hội đã tạo ra danh mục ưu tiên thứ năm dựa trên việc làm (EB-5) chương trình visa vào năm 1990 để “tạo việc làm cho người lao động Hoa Kỳ và bơm vốn mới vào nền kinh tế Hoa Kỳ”.
Vào thời điểm đó, chương trình hướng đến “doanh nhân nước ngoài” không chỉ đầu tư 1 triệu đô la hoặc 500.000 đô la vào một “doanh nghiệp thương mại mới” mà còn “tham gia quản lý doanh nghiệp mới” tạo ra mười việc làm toàn thời gian cho công dân Hoa Kỳ hoặc thường trú nhân hợp pháp.
Để làm cho chương trình thân thiện hơn với nhà đầu tư, Quốc hội đã ban hành Đạo luật Chi tiêu năm 1993 sửa đổi chương trình EB-5 để tạo ra “Chương trình Di trú Thí điểm” — Chương trình Thí điểm Nhà Đầu tư Nhập cư (IIPP).
Theo IIPP, công dân nước ngoài có thể đầu tư vào một trung tâm khu vực được phê duyệt trước, hoặc “đơn vị kinh tế [gọi là trung tâm khu vực], công hoặc tư, liên quan đến việc thúc đẩy tăng trưởng kinh tế, bao gồm tăng doanh số xuất khẩu, cải thiện năng suất khu vực, tạo việc làm, hoặc tăng đầu tư vốn nội địa”.
Đầu tư trong một trung tâm khu vực mang lại lợi ích bổ sung cho công dân nước ngoài bằng cách cho phép họ tính cả việc làm được tạo ra trực tiếp và gián tiếp cho mục đích đáp ứng yêu cầu tạo 10 việc làm.
Điều này nhằm giúp các nhà đầu tư tiềm năng đáp ứng “các yêu cầu nghiêm ngặt của chương trình” thông qua đầu tư thụ động. Với IIPP, visa EB-5 trở thành visa nhà đầu tư thay vì visa doanh nhân.
Khoảng năm 1995, các cựu quan chức Dịch vụ Di trú và Nhập tịch (INS) đã thành lập một công ty gọi là AIS hoạt động như một trung gian giữa INS và doanh nhân nhập cư trong chương trình EB-5.
Trong khi EB-5 yêu cầu đầu tư 500.000 USD, AIS chỉ yêu cầu 125.000 USD tiền mặt với phần còn lại — 375.000 USD dưới dạng ghi chú hứa hẹn. AIS tuyên bố rằng ghi chú hứa hẹn sẽ “được xóa bỏ một khi đơn xin thường trú của người nhập cư được phê duyệt”.
Cơ quan di trú Hoa Kỳ, khi đó được gọi là Dịch vụ Di trú và Nhập tịch (INS), đã diễn giải các quy định liên quan đến điều kiện tài chính theo cách chấp nhận thỏa thuận này cho đến khoảng năm 1998 khi họ bị điều tra bởi Văn phòng Trách nhiệm Chính phủ (GAO).
Có cáo buộc rằng INS đang ưu đãi AIS trong các vấn đề EB-5. INS (nay là USCIS) đã thay đổi “diễn giải quy định về điều kiện tài chính” do cuộc điều tra.
Vào năm 1997 và 1998, hai chủ sở hữu-nhà điều hành của Interbank, Herndon, Virginia đã “nộp 320 đơn EB-5 giả mạo thay mặt cho 270 nhà đầu tư nhập cư EB-5”. INS đã đột kích Interbank vào tháng 8 năm 1998. Chương trình EB-5 tạm thời bị đình chỉ.
2000 – 2009
Mặc dù không ai trong AIS hoặc INS bị buộc tội, vào năm 2000, hai nhà điều hành Interbank bị bắt, sau đó bị kết án và tù giam với hàng chục tội danh “rửa tiền và gian lận” trong vụ việc gian lận EB-5 lớn nhất.
Giám đốc Quận INS Warren A. Lewis nói, “Gian lận visa dù thực hiện trên đường phố bằng cách bán thẻ giả mạo hay qua một kế hoạch tài chính phức tạp đều vi phạm pháp luật và sẽ bị điều tra và truy tố.”
Hàng trăm nhà đầu tư nhập cư “bị dụ dỗ” đến Hoa Kỳ đã bị từ chối đơn xin thường trú. Do cuộc điều tra INS, việc xử lý 900 vụ EB-5 bị đình chỉ, khiến các gia đình nhập cư rơi vào tình trạng lấp lửng trong nhiều năm.
Khi GAO trình bày báo cáo năm 2005, họ kết luận rằng các nhà đầu tư nhập cư không sử dụng chương trình do 900 hồ sơ EB-5 bị đình chỉ — một số từ năm 1995 — cũng như “quy trình nộp đơn nặng nề” và “thời gian xét duyệt dài”.
Theo báo cáo năm 2014 của Brookings Institution và Quỹ Rockefeller, bắt đầu từ năm 2008, có sự quan tâm mới đến chương trình visa EB-5 “chưa được sử dụng hết” khi số lượng “nhà đầu tư giàu có” và “cá nhân siêu giàu” ở các thị trường mới nổi ở nước ngoài tăng lên và tiếp cận “tài trợ nội địa truyền thống” tại Hoa Kỳ giảm do Đại Suy thoái.
2010 – 2021
Đến năm 2010, việc sử dụng chương trình EB-5 của các nhà đầu tư nước ngoài ít hơn nhiều so với dự kiến ban đầu của Quốc hội. Năm 2011, USCIS bắt đầu thực hiện một số thay đổi đối với chương trình với hy vọng tăng số lượng ứng viên. Đến cuối năm tài khóa 2011, hơn 3.800 đơn EB-5 đã được nộp, so với ít hơn 800 đơn vào năm 2007.
Ban đầu, theo chương trình EB-5 đầu tiên, nhà đầu tư nước ngoài phải tạo ra một doanh nghiệp thương mại hoàn toàn mới; tuy nhiên, theo Chương trình Thí điểm, đầu tư có thể được thực hiện trực tiếp vào một doanh nghiệp thương mại tạo việc làm (mới hoặc hiện có – “Doanh nghiệp Khó khăn”), hoặc vào một trung tâm khu vực – phương tiện đầu tư được quản lý bởi bên thứ ba (tư nhân hoặc công), chịu trách nhiệm tạo ra các việc làm cần thiết.
Các trung tâm khu vực có thể tính phí quản lý cho việc quản lý đầu tư của nhà đầu tư và “phần trăm từ những gì họ huy động từ các nhà phát triển” có thể lên đến hàng triệu đô la đối với các dự án lớn.
Kể từ năm 2010, Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC) đã trở nên quyết liệt hơn trong việc quy định chương trình, truy tố các cá nhân không tuân thủ quy định. Đồng thời, USICS đã cung cấp thông tin về kỳ vọng của nhà đầu tư, yêu cầu báo cáo và thêm kiểm toán và thăm địa điểm.
Tổng thể, những người tham gia chương trình đã phát triển các thực hành tốt nhất của riêng họ cũng như các sáng kiến giáo dục để thúc đẩy hiểu biết tốt hơn về các thông số pháp lý trong nhập cư, tài chính và chứng khoán cho những người quản lý quỹ nhà đầu tư. EB-5 là một trong số ít chương trình chính phủ tạo việc làm tại Hoa Kỳ mà không tốn kém cho người nộp thuế.
Chương trình đạt công suất lần đầu tiên vào tháng 8 năm 2014 khi Bộ Ngoại giao ngừng cấp visa EB-5 cho đến đầu năm tài khóa tiếp theo, tháng 10 năm 2014. Đến năm 2014, số lượng visa EB-5 được cấp đã tăng gấp đôi so với năm 2009.
Năm 2019, dưới chính quyền Trump, các quy định mới cho chương trình có hiệu lực và Quốc hội Hoa Kỳ gia hạn chương trình trong suốt phần còn lại của năm. Các quy định mới tăng số tiền đầu tư từ 1 triệu đô la (Mỹ) lên 1,8 triệu đô la (Mỹ), từ 500.000 đô la (Mỹ) lên 900.000 đô la (Mỹ) trong Khu vực Việc làm Mục tiêu.
Để chống lại sự không chắc chắn của việc tiếp tục chương trình EB-5 theo cách không thể dự đoán, và để gia hạn chương trình đến năm 2024, Thượng nghị sĩ Chuck Grassley (R-Iowa) và Patrick Leahy (D-Vermont) đã giới thiệu Đạo luật Cải cách và Liêm chính EB-5 năm 2019, S. 2540.
Dự luật sẽ trao cho DHS quyền hạn hơn đối với chương trình, thiết lập và tài trợ hệ thống kiểm toán và thăm địa điểm, yêu cầu tiết lộ và giám sát nhiều hơn, và cải thiện tính minh bạch và trách nhiệm.
Năm 2020, Thượng nghị sĩ Lindsey Graham (R-SC) đồng tài trợ một dự luật sẽ cho phép nhà đầu tư nước ngoài tham gia ngoài các khu vực việc làm thấp, giảm mức đầu tư tối thiểu cần thiết và cho phép một số người tham gia chuyển đến Hoa Kỳ trong thời gian chờ visa.
Các đồng tài trợ là Thượng nghị sĩ Chuck Schumer (D-NY), M. Rounds (R-SD) và Cornyn (R-TX). Related Companies của New York là một trong những người sử dụng lớn nhất quỹ EB-5, đặc biệt cho dự án Hudson Yards của mình, và chi hơn 280.000 đô la cho quỹ liên quan đến EB-5. Dự án Hudson Yards khổng lồ, mở cửa năm 2019, có nguồn gốc từ một tài liệu ít được nhớ đến, Báo cáo của Nhóm 35.
Nhóm 35 là một liên minh chính sách đô thị “kỳ quặc” do Thượng nghị sĩ Schumer thành lập kêu gọi Thành phố New York tham gia nhiều hơn vào phát triển thương mại. Báo cáo, ban hành năm 2001, khuyến nghị phát triển Các Khu Thương mại Kinh doanh (CBD) như một chiến lược để duy trì tính cạnh tranh. Các CBD mới sẽ ở trung tâm Brooklyn và Long Island City, nhưng “…ý tưởng cấp tiến nhất….” là định vị một CBD mới ở Manhattan, nay là địa điểm Hudson Yards.
Vào tháng 3 năm 2021, Grassley và Leahy giới thiệu Đạo luật Cải cách và Liêm chính EB-5 năm 2021 để sửa chữa “…chương trình nhà đầu tư nước ngoài EB-5 đầy gian lận.” Leahy đặc biệt lo ngại về gian lận Khu nghỉ dưỡng Trượt tuyết Jay Peak của Vermont nơi các nhà phát triển bị cáo buộc lấy hàng trăm triệu đô la của nhà đầu tư.
Dự luật kêu gọi kiểm toán định kỳ bởi Bộ An ninh Nội địa và các quy định tiết lộ mới để bảo vệ nhà đầu tư và đảm bảo tuân thủ các chỉ thị EB-5. Đạo luật cũng tái ủy quyền chương trình Trung tâm Khu vực EB-5 dự kiến hết hạn vào tháng 6 năm 2021.
Ủy quyền theo luật liên quan đến phần trung tâm khu vực của Chương trình EB-5 hết hạn vào nửa đêm ngày 30 tháng 6 năm 2021, sau khi nỗ lực gia hạn và cải thiện chương trình bị Thượng viện Hoa Kỳ chặn.
2022
Vào ngày 15 tháng 3, Tổng thống Biden ký một đạo luật bao gồm quyền hạn cho Chương trình Trung tâm Khu vực Nhà Đầu tư Nhập cư EB-5 và các ngày hiệu lực thực thi khác nhau cho chương trình.
Có ba thay đổi lớn đối với chương trình trong dự luật mới, bao gồm quy định nhiều hơn và giám sát chính phủ.
- Đầu tiên, dự luật ủy quyền EB-5 trong năm năm, đến tháng 9 năm 2027. Các phiên bản trước là gia hạn ngắn hạn và kéo dài phút chót.
- Thứ hai là các quy định an ninh ngăn chặn người tham gia lợi dụng chương trình; ví dụ, trung tâm khu vực phải hành động minh bạch hơn và tuân thủ quy định từ DHS.
- Thay đổi thứ ba là điều khoản “ông nội” bảo vệ người tham gia khỏi bị đình chỉ nếu chương trình hết hạn trong thời hạn đầu tư “thiện chí” của họ.
Ngoài ra, nhà đầu tư lịch sử yêu cầu đầu tư 500.000 USD cộng với 50.000 USD hành chính vào một dự án EB-5. Yêu cầu mới là đầu tư 1.050.000 USD hoặc 800.000 USD vào một khu vực thất nghiệp cao.
Sự quan tâm tăng từ Trung Quốc
Từ năm 2009 đến năm 2013, GreenTech Automotive, do người sáng lập và CEO Charlie Wang dẫn dắt, đã huy động 141,5 triệu đô la từ nhà đầu tư Trung Quốc theo chương trình EB-5. Tuy nhiên, đến tháng 8 năm 2013, trong số 91 nhà đầu tư nước ngoài tại GreenTech, chỉ một người nhận được tình trạng thường trú.
Vào tháng 11 năm 2017, tổng cộng 32 nhà đầu tư Trung Quốc trong công ty đã đưa ra vụ kiện gian lận 17 triệu đô la chống lại Greentech và các nguyên thủ. Vụ kiện cáo buộc họ nói dối, thao túng, trình bày gian lận và chạy một “lừa đảo.”
Các nhà đầu tư nói rằng họ mỗi người bị lừa 560.000 đô la. Các nhà đầu tư nói rằng họ do đó có nguy cơ bị trục xuất khỏi Hoa Kỳ vì Bộ An ninh Nội địa đã xác định rằng Greentech không tạo ra số lượng việc làm cần thiết cho số lượng visa được cấp qua chương trình EB-5.
Vào tháng 6 năm 2017, Tòa án Phúc thẩm Liên bang Hoa Kỳ Khu vực 4 đã duy trì phán quyết từ một thẩm phán liên bang cấp dưới nói rằng vụ kiện không đủ cụ thể về cách các tuyên bố bị cáo buộc gây hiểu lầm và sai sự thật đã dụ dỗ các công dân Trung Quốc đầu tư vào Greentech; đồng thời, tòa án phúc thẩm mạnh mẽ không tán thành các tuyên bố mà những người đàn ông đã đưa ra để quảng bá Greentech. GreenTech tuyên bố phá sản vào tháng 2 năm 2018.
Theo báo cáo Savills Studley năm 2015, năm 2011, trong tổng số 3.463 visa EB-5 được cấp, 2.408 trong số đó — đại diện cho 69,5% — là từ công dân Trung Quốc. Đến năm 2014, trong tổng số 10.692 visa EB-5 được cấp, 9.128 trong số đó — đại diện cho 85,4% — là từ công dân Trung Quốc.
Các tác giả của báo cáo kết luận rằng “sự tăng số lượng ứng viên cho chương trình EB-5 xuất phát từ sự tăng quan tâm từ đại lục Trung Quốc”. Khi nền kinh tế Châu Á phát triển, có sự tăng tiền mới tại Trung Quốc. Năm 2012 có 1,5 triệu, năm 2013 có 2,4 triệu, nhiều hơn tiền mới tại Nhật Bản.
Năm 2020, các thành viên của cả hai viện Quốc hội Hoa Kỳ kêu gọi chính quyền Trump khởi xướng đánh giá liên bang về chương trình EB-5. Họ kêu gọi Văn phòng Trách nhiệm Chính phủ Hoa Kỳ (GAO) điều tra sự tham gia của Đảng Cộng sản Trung Quốc (CCP) trong việc khai thác chương trình.
Các nhà phê bình chỉ ra rằng gần 80% visa được cấp từ năm 2012 đến năm 2018 đi đến công dân Cộng hòa Nhân dân Trung Hoa và phần lớn tồn đọng nhà đầu tư EB-5 gồm công dân Trung Quốc.
Một số chuyên gia tài chính nhận thấy rằng việc khuyến khích đầu tư nước ngoài nội tại trong chương trình chính là những gì Hoa Kỳ cần để phục hồi từ đại dịch COVID-19, cung cấp tài trợ, ví dụ, cho đề xuất cơ sở hạ tầng 1 nghìn tỷ đô la (Mỹ) đang được chính quyền Trump soạn thảo.
Bộ Giao thông Vận tải Hoa Kỳ sẽ sử dụng quỹ cho cầu đường truyền thống nhưng cũng bảo tồn tài nguyên cho phát triển băng thông rộng nông thôn và mạng không dây 5G.
Khả năng bãi bỏ
Bài viết chi tiết về Thẻ Trump.
Vào ngày 25 tháng 2 năm 2025, Tổng thống Donald Trump tuyên bố rằng visa EB-5 sẽ bị bãi bỏ; một chương trình “thẻ vàng” sẽ thay thế.
Trump tuyên bố rằng chương trình sẽ không yêu cầu phê duyệt Quốc hội, và mức đầu tư tối thiểu sẽ là 5.000.000 USD. Trump quảng bá ý tưởng bằng cách nói rằng nó có thể trả nợ quốc gia 36 nghìn tỷ đô la.
Tính đến ngày 26 tháng 2, Trump không đề cập đến yêu cầu tạo việc làm. Khi một phóng viên tại sự kiện Phòng Bầu dục ngày 25 tháng 2 hỏi ông liệu một nhà tài phiệt Nga có đủ điều kiện cho chương trình này không, Trump trả lời, “Ừ, có thể. Tôi biết một số nhà tài phiệt Nga là những người rất tốt.”
Tìm hiểu thêm về EB-5 trên website chính phủ Hoa Kỳ tại đây.
